HSBC ya fue sancionado por faltas administrativas: SHCP

Gerardo Rodríguez Regordosa, subsecretario de Hacienda y Crédito Público, aseguró que HSBC ya fue sancionado por incurrir en faltas administrativas, y no por lavado de dinero, después de que el Senado de Estados Unidos acusara a la institución crediticia de tener en sus activos producto de actividades ilícitas en sus sucursales de México.

En entrevista en la cadena Radio Fórmula, detalló que el banco de origen británico incurrió en fallas administrativas relacionadas con la prevención del lavado de dinero, por lo que desde el año pasado fue multado por estas irregularidades, pero, según el funcionario, la ley no permite que se hagan públicas estas sanciones, hasta que la deuda quede saldada.

“El banco tiene la obligación de cumplir con la norma de prevención de lavado de dinero, que contempla acciones como: identificar a los clientes, monitorear su comportamiento de acuerdo al tipo de cliente, reportar operación inusuales y dar seguimiento a personas expuestas, políticamente, y HSBC falló en el cumplimiento de la norma es este sentido”, dijo.

Explicó que hay estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI), que tiene 40 recomendaciones y México, durante la última revisión en 2008, ha cumplido con la norma.

“México tiene una regulación de vanguardia; tiene una regulación moderna”, presumió el subsecretario.

Redacción.

Complicidades políticas y empresariales en la red del caso HSBC

Las acusaciones de lavado de dinero que involucran a HSBC no sólo están relacionadas con el crimen organizado, también son parte de una red política que une al Partido Revolucionario Institucional (PRI), Petróleos Mexicanos (Pemex) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), publicó Reporte índigo.

En el reportaje se señala que la historia del lavado de dinero de los políticos pudo haber surgido vía fondos que tienen como origen las comisiones generadas por los contratos de las grandes paraestatales, de la “ordeña” que los gobernadores hacen de las haciendas estatales.

Personajes

Entre los nombres que se revelan está el de Enrique de la Madrid, hijo del ex presidente Miguel de la Madrid, y director de Relaciones Institucionales y Comunicación Corporativa de HSBC, y el de Esteban Levín Balcells, director de Banca de Inversión, quien es hijo del legislador priista Oscar Levín Coppel y primo del director de Pemex Juan José Suárez Coppel.

Ambos tienen relación y se han desempeñado en puestos tanto de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), PRI, HSBC y Pemex.

Otro personaje señalado por la publicación es Antonio del Valle Ruiz, fue el banquero que en 2002 vendió Banco Bital al Hong Kong and Shanghai Banking Corporation (HSBC) y que, posteriormente, fundó Mexichem, corporación modelo de la petroquímica en México, la cual creció gracias a Pemex.

Otros personajes involucrados con el banco HSBC son el empresario chino naturalizado mexicano, Zhenli Ye Gon, quien presuntamente utilizó los servicios de la institución para transferir recursos de su empresa Unimed Pharm Chem México, S.A. de C.V, vinculada con la producción de metanfetaminas.

También el ex gobernador de Tamaulipas, Tomás Yarrington, actualmente es investigado por presunto lavado dinero producto de sobornos que le habría pagado el Cártel del Golfo. El priista habría abierto varias cuentas para concentrar grandes cantidades de dinero en diferentes bancos, entre ellos HSBC, y desde esas cuentas habría transferido los recursos ilícitos a Estados Unidos a través de Grupo Financiero Monex.

Luis y Eduardo Osorio Chong, hermanos de Miguel Ángel Osorio Chong, coordinador de Diálogo y Acuerdo Político del equipo de transición del priista Enrique Peña Nieto y ex gobernador de Hidalgo, utilizaron diversas cuentas en HSBC para acumular 100 millones de pesos y enviarlos a una filial del banco en el paraíso fiscal de Panamá.

El triángulo de las empresas

Gabriel Reyes Orona, consultor en temas financieros y ex procurador Fiscal de la Federación señaló que no “no hay casualidades ni coincidencias”, Estados Unidos conocía muy bien el problema del llamado “Triángulo de las Bermudas” integrado por HSBC, Monex Casa de Cambio y Consultoría Internacional, motivo por el que desde hace años eran vigiladas sus operaciones y las notificaba a México.

Reyes Orona explicó que la información que entregaba HSBC a la Comisión era capturada por intermediarios que se encargaban de analizar y, “descremarla” para presentarla a los vicepresidentes de la CNBV”.

El objetivo era eliminar los hallazgos encontrados por los auditores, a sabiendas que la Comisión no daba seguimiento a las operaciones cambiarias en efectivo.

También, negó que los recursos de dudosa procedencia vengan de 2002 cuando HSBC adquirió Banco Bital, como lo aseguró la CNBV, ya que la acumulación de dinero se dio después del 2006. Desde este año se tenía conocimiento de los sucesos, sin embargo, no se hicieron las indagaciones correspondientes para detectar la procedencia del dinero.

La CNBV tampoco impuso sanciones y no actuó en otro operativo como en el del 2001, denominada Operación Marquís que se realizó en junio del 2001 en 16 ciudades de Estados Unidos, para detener a narcotraficantes del Cártel de Juárez que lavaban dinero en centros cambiarios de Monterrey, Guadalajara y Nayarit.

Sin embargo, la situación se agravó cuando dos casas de cambio, Monex y Consultoría Internacional, observadas y anuladas por las autoridades de Estados Unidos, fueron recibidas en México.

Monex: sus personajes y su historia

La publicación también menciona a la empresa Monex, actualmente involucrada en la presunta compra de votos a favor del PRI. Publica que durante la elección pasada de 2006 estuvo vinculada al presidente Felipe Calderón y se presume que este es el motivo por el que los panistas han obtenido información privilegiada y que por ello no toman acciones contra Monex.

“Es prácticamente intocable para este gobierno”, dijo Gabriel Reyes Orona.

Pablo Gómez del Campo, sobrino de Calderón y Margarita Zavala, fue vicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos de la CNBV durante cinco años, con ello se muestra “que este gobierno no tiene ninguna intención de llevar a cabo una lucha contra el combate al lavado de dinero”.

Redacción, con información de Reporte Índigo

Cierra HSBC 20 mil cuentas en Islas Caimán

HSBC México anunció que inició el cierre de 20 mil cuentas que aún mantiene en Islas Caimán. 

El informe presentado por el Subcomité de investigación del Senado de Estados Unidos, las cuentas tienen en su conjunto 657 millones de dólares.

En la pesquisa se reveló también que Luis Peña, director de HSBC México, ordenó en 2009 congelar la apertura de nuevas cuentas de las Islas Caimán.

En el documento se citó que en el mismo banco británico aseguraron: "Caimán y las nuevas cuentas en dólares en México proporcionan a Estados Unidos 2.6 mil millones de financiamiento barato, por lo que somos propensos a perder un gran parte de esto si le decimos a los clientes que ya no se recibirán dólares". 

En ese periodo, la institución mexicana canceló cerca de nueve mil cuentas en Caimán, debido a que en muchos de los casos se tenía información incompleta de éstas.

De acuerdo con una nota publicada por el diario El Universal, hay más  cuentas con operaciones inusuales.

Según el informe de auditoría de 2007, también se reveló que se detectaron en HSBC México 4 mil 890 cuentas con operaciones inusuales, las que se realizaron entre abril y agosto de ese mismo año, las que en ese momento no se notificaron a las autoridades mexicanas.

La falta de avisos se atribuyó al retraso en los cambios de criterios internos para el reporte de transacciones.

Incluso, se observaron 7 mil 217 avisos de alerta, de los cuales 858 "no se examinaron en absoluto".

*Las Islas Caimán, consideradas paraíso fiscal, son un territorio dependiente del Reino Unido y ubicado al noroeste de Jamaica, entre la isla de Cuba y la costa de Honduras, en aguas del Mar Caribe. 

*Un paraíso fiscal es un territorio o Estado que se caracteriza por aplicar un régimen tributario especialmente favorable a los ciudadanos y empresas no residentes, que se domicilien a efectos legales en el mismo. 

Típicamente estas ventajas consisten en una exención total o una reducción muy significativa en el pago de los principales impuestos.

Redacción.

*Información de Wikipedia

Zhenli Ye Gon, ejemplo de lavado de dinero en HSBC: Senado EU

El caso de Zhenli Ye Gon, el empresario mexicano de origen chino fue presentado en Washington DC, en los Estados Unidos, como evidencia de los débiles controles de HSBC México, que permitieron el lavado de dinero proveniente del narcotráfico.

El reporte presentado este martes por el Comité Permanente de Investigaciones del Senado detalla cómo los ejecutivos del banco de origen británico permitieron que Ye Gon mantuviera sus cuentas en esa institución.

Ante esto, HSBC pidió disculpas ante el Senado de Estados Unidos por las fallas que facilitaron estos movimientos en sus sucursales, al tiempo que anunció que cerró algunas de sus oficinas en México ubicadas en sitios de alto riesgo para tal ilícito.

Paul Thurston, ex presidente de HSBC México dijo que también cerraron cuentas en las Islas Caimán para ejercer mayor control: "cerramos sucursales donde creemos que hay alto riesgo de lavado dinero y ahora estamos en el proceso de cerrar todas las cuentas de HBMX en las Islas Caimán".

En el informe se supo que HSBC México tenía en 2008 casi 50 mil cuentas en dólares en las Islas Caimán, que ascendían a 2 mil 100 millones de dólares.

"Sabemos que, en el pasado, a veces no pudimos cumplir las exigencias que los reguladores y consumidores esperaban. Nos disculparemos, reconoceremos esos errores, responderemos por nuestras acciones y brindaremos nuestro absoluto compromiso para solucionar lo que estuvo mal", refirió un comunicado de la entidad financiera.

Respecto al caso del chino, naturalizado mexicano en el sexenio de Vicente Fox, el reporte reveló que las cuentas de Ye Gon “no fueron designadas como de alto riesgo a pesar de las inusuales transacciones que habían llamado la atención varias veces entre el 2003 y el 2007”.

Ye Gon sometido a un proceso de extradición a México, fue aprehendido en Maryland, en 2007 a solicitud de Estados Unidos, acusado de cargos de producción e intento de distribución de metanfetaminas.

Un informe sobre el chino, famoso por la frase “copelas o cuello”, refiere que en 2005 las cuentas de la empresa Unimed Pharm Chem México SA de CV, propiedad de él, fueron retenidas en la filial mexicana de HSBC bajo el argumento de “actividades sospechosas”.

Cuando la oficina de HSBC a cargo de temas de lavado de dinero promovió el cierre de esa cuenta, la propuesta fue desechada después que la oficina de servicios personales financieros del mismo banco dio el visto bueno a Ye Gon.

Como Criptograma Mx informó en su momento, la firma puso a disposición del Senado un informe sobre manejo de fondos “oscuros”, admitiendo defectos en sus operaciones contra el lavado de dinero y prometiendo solucionar lo que un feroz reporte definió como una cultura "extensamente contaminada" en el banco.

El informe, que derivó de una investigación, dijo que el banco había actuado rutinariamente como financista de clientes transfiriendo fondos desde los lugares más peligrosos del mundo, entre ellos México, Irán y Siria.

El escándalo sólo le costó el puesto a una persona, hasta el momento.

Se trata de del jefe del Departamento de Control de HSBC, David Bagley, quien en el turno de su comparecencia, anunció su dimisión.

"Le dije al grupo (HSBC) que ahora es el momento adecuado para mí y para el banco de que alguien nuevo se ponga al frente del Departamento de Control", dijo Bagley.

En su testimonio, Bagley reconoció la existencia de "algunas áreas de fracaso significativas" en el sistema de control de HSBC y admitió a la par que la entidad "tiene que hacerlo mejor".

Redacción, con información de agencias. 

Por lavar dinero, sólo sanción administrativa vs HSBC: CNBV

Archivo

Guillermo Babatz, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), admitió que la falta de controles en materia antilavado por parte de HSBC México no pudo ser dada a conocer en el país porque la ley impide divulgar ese tipo de información.

En entrevista radiofónica con Joaquín López Dóriga, el funcionario dijo que como parte de sus funciones, la Comisión evalúa los controles que tiene el banco en materia de antilavado y en la medida en que no los mantenga, se lo tienen que señalar e imponer acciones correctivas que puede llegar a sanciones.

“En el tema de las sanciones, es importante decir que desgraciadamente el marco legal en México no nos permite, a la CNBV, comentar acerca de casos donde las sanciones no hayan quedado firmes y el único que puede hablar de estos temas antes de que las sanciones sean cosa juzgada, es el propio banco”, consideró.

A pregunta expresa del por qué este caso se conoció a través del Senado de Estados Unidos, Babatz insistió en que desgraciadamente la ley impide dar a conocer esta información.

“La ley nos impide que nosotros divulguemos las acciones que hemos tomado en esta materia con respecto al banco”, aseguró.

Detalló que la ausencia de controles, de diligencia para prevenir el lavado de dinero, es una falta administrativa o “pueden resultar en faltas administrativas que no están todavía completamente resueltas”.

Destacó que el reporte del Senado de Estados Unidos comenta acerca de la carencia de controles antilavado del banco, pero no de casos particulares donde haya habido lavado de dinero y en todo caso, quien sería responsable de esas violaciones serían los sujetos que están lavando el dinero.

“Es una falta administrativa por el hecho de que no tenía los controles adecuados, hasta donde tenemos conocimiento nadie está acusando al banco en Estados Unidos de ser cómplice de los delincuentes”, justificó en la entrevista.

Derivado del reporte, dijo Babatz, la preocupación del senado estadounidense es que el banco en la Unión Americana hizo principalmente dos cosas: la primera, estar operando transferencias con clientes sin los controles adecuados, clientes distintos a HSBC México, por un lado, y se refiere por ejemplo al caso de casa de cambio Puebla.

Por otro lado, la preocupación de que HSBC en EU operó con HSBC México dos líneas de negocios en particular: transferencias electrónicas y depósito de dólares en efectivo que van de este país a EU, a pesar de que la matriz del banco conocía de las debilidades en materia de controles antilavado del banco en México.

Babatz añadió que en el documento queda evidente que estas debilidades les fueron señaladas por la CNBV desde 2002 y a partir de 2007 se hicieron estas observaciones no solo al banco en México sino también a los funcionarios en su matriz y al regulador del Reino Unido, país de origen.

El reclamo que se le hace a HSBC es el hecho de que el banco de Estados Unidos no estuvo al tanto de las observaciones que se le venían haciendo por parte de las autoridades mexicanas.

Indicó que en reiteradas ocasiones, todas las autoridades financieras del país se reunieron con directivos del más alto nivel del banco con la insistencia absoluta de la necesidad de mejorar los controles antilavado, en operaciones que van de 2004 a 2009.

Derivado de las reuniones que mantuvimos, sobre todo en 2008, con los altos funcionarios a nivel global, fue que finalmente el banco reaccionó y tomó medidas muy duras como limitar o cerrar la recepción de depósitos de dólares en efectivo al público, dijo Babatz.

Con información de Fórmula de la Tarde.

Reconoce HSBC errores y anuncia que pedirá disculpas

Archivo

En un comunicado, que Criptograma Mx reproduce de manera íntegra, HSBC admite que fallas en sus controles propiciaron operaciones de lavado de dinero en México.

El martes 17 de julio, HSBC comparecerá ante el Subcomité Permanente de Investigación del Senado de los Estados Unidos de América a fin de analizar la vulnerabilidad del sistema financiero en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en ese país.

HSBC toma muy en serio el cumplimiento de la ley, en cualquier país donde opera. Este martes reconoceremos que en el pasado, nuestros estándares en algunas ocasiones no fueron los esperados por reguladores y clientes.

Nos disculparemos, reconoceremos estos errores, responderemos por nuestras acciones y nos comprometeremos absolutamente a reparar lo que se hizo erróneamente.

Hemos aprendido mucho al trabajar con el Subcomité y las autoridades regulatorias de Estados Unidos en este caso, y reconocemos que nuestros controles pudieron y debieron ser más sólidos y más efectivos para identificar y enfrentar conductas inaceptables.

Creemos que este caso brindará importantes lecciones para toda la industria al buscar impedir que actores ilícitos ingresen al sistema financiero global.

Con un nuevo equipo de liderazgo y una nueva estrategia implementada desde el año pasado, HSBC ha emprendido ya pasos concretos para el fortalecimiento de controles internos y una cultura para el manejo de riesgos.

Estos pasos incluyen:

• Creación de una nueva estructura global, que facilite la administración y el control de HSBC a través de cuatro negocios y diez funciones globales, que permiten un enfoque coordinado y consistente, donde se incluyen controles internos y manejo de riesgo;
• Incremento sustancial en recursos, duplicando el gasto en el área de control interno.
• Adoptar y hacer cumplir los estándares internacionales que debemos aplicar en todos los países done operamos. 

Esto incluye:

• Maximizar la acción de compartir información para propósitos de manejo de riesgo en todo HSBC hasta el grado permitido por la ley.
• Aplicar un enfoque globalmente consistente en las políticas de conocimiento del cliente (KYC por sus siglas en inglés).
• Requerir a todas las filiales de HSBC llevar a cabo auditorías de sus contrapartes o corresponsales, aún cuando se traten de filiales de HSBC.
• Añadir a los cinco filtros ya existentes que utiliza el banco para definir sus inversiones, un sexto que estandarizará la forma en que hacemos negocio en países de alto riesgo.
• Reforzar una política consistente de sanciones globales. Entre otras cosas, esto significará que estaremos monitoreando a todos los actores ilícitos que aparecen en la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés) en todas las jurisdicciones.
• Implementar exitosamente estos pasos constituirá una diferencia significativa para la integridad total del sistema financiero global.
• El éxito en detectar e impedir que actores ilícitos accedan al sistema financiero global exige vigilancia constante y HSBC continuará trabajando en estrecha cooperación con todos los gobiernos para lograrlo. Esto es parte integral de la ejecución de la estrategia de HSBC y de nuestros valores esenciales.

NOTAS RELACIONADAS

HSBC, acusado de lavar dinero del narco en México

http://criptogramaelectoral.blogspot.mx/2012/07/hsbc-habria-lavado-dinero-de.html

HSBC, acusado de lavar dinero del narco en México

El Senado estadounidense acusó al banco británico HSBC de propiciar lavado de miles de millones de dólares de cárteles del narcotráfico mexicanos y grupos terroristas, violando controles financieros de los Estados Unidos.

"El banco de HSBC en Estados Unidos, HBUS, ofreció servicios de banca corresponsal a HSBC México o HBMX, trató a ese banco, una filial, como ‘cliente de bajo riesgo’ a pesar del hecho de que HBMX se localiza en un país que enfrenta graves problemas de lavado de dinero y narcotráfico", dijo Carl Levin, presidente del Subcomité de Seguridad Interna del Senado.

En el análisis "Vulnerabilidades de Estados Unidos al lavado de dinero", de 335 páginas, el subcomité que preside el senador Carl Levin denuncia en detalle operaciones que permitieron a grupos criminales lavar miles de millones de dólares en bancos de la Unión Americana.

Levin añadió: "Esas deficiencias comprendían la ausencia de monitoreo de 60 billones de dólares en transferencias electrónicas y actividades en cuentas, un rezago de 17 mil alertas sin revisar de actividades potencialmente sospechosas, la ausencia de valoración de los  riesgos de las filiales de HSBC en el extranjero antes de darles acceso al sistema de Estados Unidos".

A México, dice el reporte difundido previo a la audiencia en la que comparecerán directivos del banco, HSBC envió más de siete mil millones de dólares en efectivo entre 2007 y 2008.

"La filial mexicana transportó siete mil millones de dólares, en dólares estadounidenses físicos, a HBUS de 2007 a 2008, superando por mucho a otros bancos mexicanos, lo que activó... O debió haber activado señales de alerta de que el volumen de dólares incluía ganancias por la venta de drogas en Estados Unidos", refirió el legislador estadounidense.

Ante la imposibilidad de depositar ganancias de la venta de drogas en Estados Unidos, los cárteles transportan efectivo a México para depositar en bancos mexicanos, que regresan a Estados Unidos mediante bancos como HSBC o casas de cambio, como han hecho Union Bank, Wachovia y Zions, dice la investigación.

El senador denunció que HSBC "tiene bancos que tienen controles débiles contra el lavado de dinero, tiene clientes de alto riesgo en esa filial mexicana, como casas de cambio, y tiene productos de alto riesgo, como cuentas en dólares estadounidenses, en la paraíso fiscal de las islas Caimán".

Casos muy específicos, como la Casa de Cambio "Puebla", la cual tiene una estrecha relación con HSBC México, la cual inició con transferencias de 7.3 millones de dólares en 2004 y que para 2007 ya rebasaban los 113 millones de dólares.


También se refiere a la Casa de Cambio "Sigue LLC", que cuenta con un total de 59 agencias en 22 estados de México. Ambas, acusadas de lavar dinero del narcotráfico.

Agencias.


NOTAS RELACIONADAS

Reconoce HSBC errores y anuncia que pedirá disculpas

http://criptogramaelectoral.blogspot.mx/2012/07/reconoce-hsbc-errores-y-anuncia-que.html